Nuestro compromiso
Localpayment no permite que sus servicios se usen para el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, la evasión de sanciones, el fraude u otros delitos financieros. Nuestro programa PLA/FT está diseñado para prevenir, detectar y reportar estos riesgos en cada país donde operamos. Consulta nuestra página de licencias para ver nuestro estado en cada uno de nuestros 18 países.
Estándares que seguimos
- Las Recomendaciones del GAFI, el estándar internacional de PLA/FT definido por el Grupo de Acción Financiera Internacional.
- Los estándares de GAFILAT, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica.
- Las leyes y regulaciones de PLA/FT de cada país donde tenemos presencia licenciada, registrada o supervisada, y los requisitos de sus supervisores y unidades de inteligencia financiera.
Elementos del programa
Gobierno
Una función de compliance designada es responsable del programa, reporta a la alta dirección y cuenta con la independencia y los recursos necesarios para hacer su trabajo.
Enfoque basado en riesgo
Evaluamos el riesgo de cada cliente, país, producto y canal, y aplicamos controles proporcionales. Los programas PLA/FT se adaptan a cada industria.
Debida diligencia y KYB
Antes de prestar servicios, verificamos a cada empresa: su existencia legal, sus beneficiarios finales, su administración, su modelo de negocio y, cuando corresponde, sus licencias. Las relaciones de mayor riesgo reciben debida diligencia reforzada (EDD). Revisamos las relaciones periódicamente y cada vez que cambia su riesgo.
Control de sanciones
Contrastamos a los clientes, sus beneficiarios finales y las partes relevantes de las transacciones con las listas de sanciones internacionales y locales aplicables, y no prestamos servicios a personas sancionadas.
Monitoreo de transacciones
Monitoreamos las transacciones para detectar actividad inusual. Los payouts pasan por una revisión de compliance antes de enviar los fondos.
Reportes
Cuando corresponde, reportamos las operaciones sospechosas a la unidad de inteligencia financiera competente y colaboramos con los requerimientos legítimos de las autoridades.
Conservación de registros
Conservamos los registros de debida diligencia y de transacciones durante los plazos que exige la ley local.
Capacitación y revisión independiente
Nuestros equipos reciben capacitación periódica en PLA/FT, y el programa está sujeto a revisión independiente.
Cuándo podemos rechazar o pausar
Podemos rechazar una relación, pedir más información, retener una transacción o terminar una relación cuando la ley lo exige, cuando no podemos completar nuestra debida diligencia o cuando la actividad no es coherente con el negocio declarado.
Políticas completas
La Política PLA/FT y la Política PLA/FT para Brasil completas están publicadas en nuestra documentación, junto con nuestras demás políticas de compliance:
Contacto
Consultas de compliance: support@localpayment.com. Para reportar una inquietud de forma confidencial, usa nuestro canal de ética.