Nosso compromisso
A Localpayment não permite que seus serviços sejam usados para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão de sanções, fraude ou outros crimes financeiros. Nosso programa PLD/FT foi desenhado para prevenir, detectar e comunicar esses riscos em cada país onde operamos. Consulte nossa página de licenças para ver nosso status em cada um dos nossos 18 países.
Padrões que seguimos
- As Recomendações do GAFI, o padrão internacional de PLD/FT definido pelo Grupo de Ação Financeira Internacional.
- Os padrões do GAFILAT, o Grupo de Ação Financeira da América Latina.
- As leis e regulamentações de PLD/FT de cada país onde temos presença licenciada, registrada ou supervisionada, e as exigências de seus supervisores e unidades de inteligência financeira.
Elementos do programa
Governança
Uma função de compliance designada é responsável pelo programa, reporta à alta administração e tem a independência e os recursos necessários para realizar seu trabalho.
Abordagem baseada em risco
Avaliamos o risco de cada cliente, país, produto e canal, e aplicamos controles proporcionais. Os programas PLD/FT são adaptados a cada setor.
Due diligence e KYB
Antes de prestar serviços, verificamos cada empresa: sua existência legal, seus beneficiários finais, sua administração, seu modelo de negócio e, quando exigido, suas licenças. Relações de maior risco recebem due diligence reforçada (EDD). Revisamos as relações periodicamente e sempre que o risco muda.
Triagem de sanções
Verificamos clientes, beneficiários finais e partes relevantes das transações nas listas de sanções internacionais e locais aplicáveis, e não prestamos serviços a pessoas sancionadas.
Monitoramento de transações
Monitoramos as transações para detectar atividades atípicas. Os payouts passam por uma análise de compliance antes do envio dos recursos.
Comunicação às autoridades
Quando exigido, comunicamos operações suspeitas à unidade de inteligência financeira competente e cooperamos com solicitações legítimas das autoridades.
Guarda de registros
Mantemos os registros de due diligence e de transações pelos prazos exigidos pela lei local.
Treinamento e revisão independente
Nossas equipes recebem treinamento periódico em PLD/FT, e o programa está sujeito a revisão independente.
Quando podemos recusar ou pausar
Podemos recusar uma relação, solicitar mais informações, reter uma transação ou encerrar uma relação quando a lei exigir, quando não conseguirmos concluir nossa due diligence ou quando a atividade for incompatível com o negócio declarado.
Políticas completas
A Política PLD/FT e a Política PLD/FT do Brasil completas estão publicadas na nossa documentação, junto com nossas demais políticas de compliance:
Contato
Dúvidas de compliance: support@localpayment.com. Para relatar uma preocupação de forma confidencial, use nosso canal de ética.