我们的承诺
Localpayment 不允许其服务被用于洗钱、恐怖融资、规避制裁、欺诈或其他金融犯罪。我们的反洗钱与反恐融资计划旨在我们运营的每个国家预防、识别和报告此类风险。我们在 18 个国家的监管状态请参见牌照页面。
我们遵循的标准
- FATF 建议：由金融行动特别工作组制定的国际反洗钱与反恐融资标准。
- GAFILAT 标准：拉丁美洲金融行动特别工作组的标准。
- 我们持牌、注册或受监管的每个国家的反洗钱与反恐融资法律法规，以及当地监管机构和金融情报机构的要求。
计划组成部分
治理
由指定的合规职能部门负责该计划，向高级管理层汇报，并具备履行职责所需的独立性和资源。
基于风险的方法
我们评估每位合作伙伴、国家、产品和渠道的风险，并采取相应的控制措施。反洗钱计划按行业定制。
客户尽职调查与 KYB
在提供服务之前，我们会核实每家企业的合法存续、最终受益人、管理层、商业模式以及必要时所需的牌照。对于风险较高的业务关系，我们开展强化尽职调查（EDD）。我们会定期复核业务关系，并在风险发生变化时及时复核。
制裁筛查
我们将合作伙伴、最终受益人及相关交易方与适用的国际和本地制裁名单进行比对，不向受制裁人员提供服务。
交易监控
我们监控交易中的异常活动。付款在资金发出前须经过合规审查。
报告
在法律要求时，我们向主管金融情报机构报告可疑交易，并配合主管机关的合法要求。
记录保存
我们按照当地法律要求的期限保存尽职调查和交易记录。
培训与独立审查
我们的团队定期接受反洗钱与反恐融资培训，该计划也接受独立审查。
我们可能拒绝或暂停服务的情形
在法律要求、我们无法完成尽职调查，或业务活动与所申报的业务不符时，我们可能拒绝建立业务关系、要求补充信息、暂扣交易或终止业务关系。
完整政策
完整的 反洗钱政策 和 巴西反洗钱政策 与我们的其他合规政策一同发布在我们的文档中：
联系方式
合规相关问题，请联系：support@localpayment.com。如需保密举报，请使用我们的道德举报渠道。