Unsere Verpflichtung
Localpayment lässt nicht zu, dass seine Services für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung, Betrug oder andere Finanzkriminalität genutzt werden. Unser AML/CFT-Programm ist darauf ausgelegt, diese Risiken in jedem Land, in dem wir tätig sind, zu verhindern, zu erkennen und zu melden. Unseren Status in jedem unserer 18 Länder finden Sie auf unserer Lizenzseite.
Standards, denen wir folgen
- Die FATF-Empfehlungen, der internationale AML/CFT-Standard der Financial Action Task Force.
- Die Standards der GAFILAT, der Financial Action Task Force Lateinamerikas.
- Die AML/CFT-Gesetze und -Vorschriften jedes Landes, in dem wir über eine lizenzierte, registrierte oder beaufsichtigte Präsenz verfügen, sowie die Anforderungen der dortigen Aufsichtsbehörden und Financial Intelligence Units.
Elemente des Programms
Governance
Eine benannte Compliance-Funktion verantwortet das Programm, berichtet an die Geschäftsleitung und verfügt über die Unabhängigkeit und die Ressourcen, um ihre Aufgaben zu erfüllen.
Risikobasierter Ansatz
Wir bewerten das Risiko jedes Partners, Landes, Produkts und Kanals und wenden verhältnismäßige Kontrollen an. Unsere AML-Programme sind auf die jeweilige Branche zugeschnitten.
Kundensorgfaltspflichten und KYB
Bevor wir Services erbringen, prüfen wir jedes Unternehmen: seine rechtliche Existenz, die wirtschaftlich Berechtigten, die Geschäftsführung, das Geschäftsmodell und – wo erforderlich – seine Lizenzen. Geschäftsbeziehungen mit höherem Risiko unterliegen verstärkten Sorgfaltspflichten (EDD). Wir überprüfen Geschäftsbeziehungen regelmäßig und immer dann, wenn sich ihr Risiko ändert.
Sanktionsprüfung
Wir gleichen Partner, wirtschaftlich Berechtigte und relevante Transaktionsbeteiligte mit den anwendbaren internationalen und lokalen Sanktionslisten ab und erbringen keine Services für sanktionierte Personen.
Transaktionsmonitoring
Wir überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Aktivitäten. Auszahlungen durchlaufen eine Compliance-Prüfung, bevor Gelder versendet werden.
Meldewesen
Wo erforderlich, melden wir verdächtige Aktivitäten der zuständigen Financial Intelligence Unit und kooperieren bei rechtmäßigen Anfragen von Behörden.
Aufbewahrung von Unterlagen
Wir bewahren Unterlagen zur Due Diligence und zu Transaktionen für die nach lokalem Recht vorgeschriebenen Fristen auf.
Schulungen und unabhängige Prüfung
Unsere Teams erhalten regelmäßig AML/CFT-Schulungen, und das Programm unterliegt einer unabhängigen Prüfung.
Wann wir ablehnen oder aussetzen können
Wir können eine Geschäftsbeziehung ablehnen, weitere Informationen anfordern, eine Transaktion zurückhalten oder eine Geschäftsbeziehung beenden, wenn das Gesetz es verlangt, wenn wir unsere Due Diligence nicht abschließen können oder wenn Aktivitäten nicht zum angegebenen Geschäft passen.
Vollständige Richtlinien
Die vollständige AML-Richtlinie und die AML-Richtlinie Brasilien sind zusammen mit unseren weiteren Compliance-Richtlinien in unserer Dokumentation veröffentlicht:
Kontakt
Fragen zur Compliance: support@localpayment.com. Um ein Anliegen vertraulich zu melden, nutzen Sie unseren Ethikkanal.