Abgleich & Reporting
Verwandeln Sie Transaktionen in nutzbare Finanzaufzeichnungen.
Business-Portal-Berichte mit XLS-Export, APIs für Guthaben und Aktivität sowie signierte Webhooks geben der Finanzabteilung einen lückenlosen Einzelnachweis jedes Pay-ins, Payouts und jeder Umrechnung – in jedem Land, in dem Sie tätig sind.
- Berichte als XLS exportierbar
- APIs für Guthaben, Aktivität & Abgleich
- HMAC-signierte Webhooks
Berichte als XLS exportierbarTägliche Abstimmung
29. Sept. 2026 · 🇧🇷 BRL
| Referenz | Methode | Netto | Status |
|---|---|---|---|
| PI-8F2K1043 | Pix | 1.231,25 | Abgeglichen |
| PI-3B7Q0211 | Pix QR | 4.905,79 | Abgeglichen |
| PO-9A1C1189 | TED | 22.138,00 | Abgeglichen |
| PI-5D2E0042 | Pix | 876,65 | Abgeglichen |
| Summen · 4 Posten | 29.151,69 | 4 / 4 | |
Abrechnungs-Batch stl_0929_BRL · 0 ausstehend · 0 Ausnahmen
- Kernberichte im Business Portal
- 5
- Tägliches Journal Ihrer Kontobewegungen
- FIDES
- Geplante Zustellung von Berichten
- SFTP · E-Mail
- Berichte per API oder im Business Portal
- API + Portal
Warum das wichtig ist
Eine verlässliche Datenbasis für Finanzen und Betrieb
Einnahmen, Auszahlungen, Umrechnungen und Gebühren aus allen Ländern landen in denselben Berichten und APIs – mit den Kennungen, die Ihre Systeme bereits nutzen.
Einzeln pro Transaktion
Jede Transaktion enthält externalId, internalId, Status, Beträge und Gebühren – und bei einer Umrechnung den verwendeten Wechselkurs.
Jedes Land, ein Format
Dieselben Berichte und Endpunkte für jeden Markt und jedes Zahlungssystem – ein neues Land bedeutet keinen neuen Abgleichprozess.
Überprüfbare Guthaben
Sehen Sie Guthaben und prognostiziertes Guthaben pro Konto und gleichen Sie Bewegungen mit der Balance-Reconciliation-API dagegen ab.
Jede Transaktion finden
Suchen Sie eine Transaktion per externalId, prüfen Sie ihren Status oder listen und filtern Sie Transaktionen mit Paginierung.
Webhooks in Echtzeit
HMAC-signierte Benachrichtigungen für Pay-ins, virtuelle Konten, Payouts, Währungsumtausch sowie Wire In und Wire Out – erneut zugestellt, wenn Ihr Endpunkt nicht mit 200 antwortet.
Geplanter Versand
Lassen Sie Guthaben-, FIDES-, Detail-, Aktivitäts- oder Global-Consolidation-Berichte täglich, wöchentlich oder monatlich per E-Mail oder SFTP zustellen, als XLS oder CSV.
Business-Portal-Berichte
Die Berichte, die die Finanzabteilung am häufigsten nutzt
Erstellen Sie sie im Business Portal und exportieren Sie sie als XLS für Ihr ERP, Ihre Tabellen oder Ihre Prüfer.
Guthaben
- Inhalt
- Aktuelles Guthaben pro Konto und Währung
- Typische Nutzung
- Tägliche Liquiditätsposition
Prognostiziertes Guthaben
- Inhalt
- Erwartetes Guthaben inklusive noch laufender Bewegungen
- Typische Nutzung
- Planung von Auszahlungen und Aufladungen
Aktivität
- Inhalt
- Gutschriften und Belastungen eines Kontos in einem Zeitraum
- Typische Nutzung
- Abgleich der Bewegungen mit Ihrem Hauptbuch
Transaktionsdetails
- Inhalt
- Jede Transaktion mit Kennungen, Status, Beträgen und Gebühren
- Typische Nutzung
- Abgleich auf Auftragsebene und Kundensupport
FIDES
- Inhalt
- Tägliches Journal der Kontobewegungen
- Typische Nutzung
- Tagesabschluss und Prüfpfad
Zusammengefasste Beschreibungen. Die genauen Felder jedes Berichts finden Sie im Reporting-Leitfaden auf docs.localpayment.com.
So funktioniert es
Von der Transaktion zum Abschluss
Jede Transaktion kennzeichnen
Senden Sie mit jedem Pay-in, Payout oder jeder Umrechnung Ihre eigene eindeutige externalId. Localpayment gibt für denselben Datensatz eine internalId zurück.
Benachrichtigt werden
Ein signierter Webhook meldet jede Statusänderung. Ihr System prüft die Signatur, antwortet mit 200 und aktualisiert den Auftrag.
Guthaben abgleichen
Vergleichen Sie Aktivität und Guthaben pro Konto über die APIs oder die Business-Portal-Berichte – einzeln nach Transaktion und Währung.
Abschließen und exportieren
Gleichen Sie mit der Balance-Reconciliation-API ab und exportieren Sie die Berichte als XLS für Ihr ERP und Ihre Prüfer.
Webhooks
Wissen, sobald sich ein Status ändert
Webhooks werden pro Kunde im Business Portal konfiguriert: eine HTTPS-URL, ein Land oder alle, ein Konto und optionale eigene Header. Jede Payload ist signiert, sodass Sie dem Eingang vertrauen können.
- Signiert mit HMAC-SHA256 im Header X-Signature
- Ereignisse für Pay-ins, virtuelle Konten, Abonnements, Payouts, Währungsumtausch, Wire In und Wire Out
- Erneute Zustellung mit exponentiellem Backoff, wenn Ihr Endpunkt nicht mit 200 antwortet
- Deduplizierung über internalId oder externalId
- 09:41:02.11409:41:02PayIn100 INPROGRESS20084 ms
- 09:41:05.90209:41:05PayIn200 COMPLETED20091 ms
- 09:42:18.33009:42:18PayOut100 INPROGRESS20077 ms
- 09:42:40.01809:42:40PayOut200 COMPLETED20088 ms
- 09:43:00.55109:43:00VirtualAccount200 COMPLETED20080 ms
POST https://example-merchant.com/webhooks/localpayment
x-Signature: HMAC-SHA256 3f9a1c0e…b47e2b
{ "transactionType": "PayIn", "transactionFlow": "DIRECT",
"data": { "externalId": "order_8F2K-1043",
"status": { "code": "200", "description": "COMPLETED" } } }Wer es nutzt
Für die Teams, die die Bücher schließen
Finanzen & Buchhaltung
Täglich abschließen – mit Einzelberichten und Guthaben, die zu Ihrem Hauptbuch passen.
Treasury
Guthaben und prognostiziertes Guthaben pro Konto und Währung verfolgen.
Treasury —Betrieb & Support
Jede Transaktion per externalId finden und Kunden mit dem genauen Status antworten.
Engineering
Den Abgleich mit REST-APIs, Paginierung und signierten Webhooks automatisieren.
Engineering —
Für Entwickler
Ein Abgleich, den Sie automatisieren können
Rufen Sie Guthaben, Aktivität und Transaktionen über dieselbe REST-API ab, die Sie für Zahlungen nutzen – authentifiziert mit einem Bearer-Token. Testen Sie jeden Aufruf auf Stage, bevor Sie live gehen.
- GET /api/accounts/{accountNumber}/balance, /activity und /balance-reconciliation
- GET /api/transactions/{externalId} und /status
- GET /api/transactions/list/filter, mit Paginierung
# Beispiel – den genauen Vertrag finden Sie auf docs.localpayment.com
curl https://api.stage.localpayment.com/api/accounts/<your-account-number>/balance-reconciliation \
-H "Authorization: Bearer $ACCESS_TOKEN"
# Transaktionen auflisten und filtern (Beispielparameter)
curl -G https://api.stage.localpayment.com/api/transactions/list/filter \
-H "Authorization: Bearer $ACCESS_TOKEN" \
--data-urlencode "since=2026-09-01" \
--data-urlencode "until=2026-09-30" \
--data-urlencode "page=1" \
--data-urlencode "size=100"Anwendungsfälle
Abstimmung nach Geschäftsmodell
E-Commerce & Marktplätze
Jede Bestellung per externalId ihrer Zahlung zuordnen und Gebühren je Verkauf aufschlüsseln.
E-Commerce & Marktplätze —Zahlungsplattformen
Je Unterkonto und Land mit der Balance-Reconciliation-API abstimmen.
Zahlungsplattformen —Payroll & globale Belegschaft
Jede Auszahlung mit Statusberichten und Zahlungsnachweisen belegen.
Payroll & globale Belegschaft —Fintechs & Wallets
Ihr Hauptbuch mit signierten Webhooks und täglichen Aktivitätsexporten speisen.
Fintechs & Wallets —
Häufig gestellte Fragen
Welche Berichte gibt es im Business Portal?
Guthaben, prognostiziertes Guthaben, Aktivität, FIDES und Transaktionsdetails. Die meisten Berichte lassen sich als XLS exportieren; große Exporte landen in den historischen Berichten, und Benachrichtigungsberichte stellen sie planmäßig per E-Mail oder SFTP zu.
Kann ich stattdessen über die API abgleichen?
Ja. Die Endpunkte für Guthaben, Aktivität und Guthabenabgleich arbeiten pro Konto, und Sie können eine Transaktion abrufen, ihren Status prüfen oder Transaktionen mit Paginierung auflisten und filtern.
Wie ordne ich eine Zahlung einem Auftrag in meinem System zu?
Senden Sie beim Anlegen der Transaktion Ihre eigene eindeutige externalId. Sie kommt in Webhooks, Berichten und API-Antworten zurück – neben der internalId, die Localpayment vergibt.
Werden Gebühren und FX einzeln ausgewiesen?
Ja. Die Transaktionsdaten enthalten Betrag, Währung und Gebühren sowie bei einer Umrechnung den Wechselkurs und den Betrag in Landeswährung.
Was passiert, wenn mein Webhook-Endpunkt nicht erreichbar ist?
Zustellungen werden mit exponentiellem Backoff wiederholt, wenn Ihr Endpunkt nicht mit 200 antwortet. Zusätzlich können Sie die Transaktionsstatus-API jederzeit abfragen.
Funktionieren die Berichte in jedem Land gleich?
Ja. In jedem Land und Zahlungssystem gelten dieselben Berichte, Endpunkte und Kennungen – ein neuer Markt bedeutet keinen neuen Abgleichprozess.
Kann ich Berichte täglich automatisch abrufen?
Ja. Die Endpunkte für Aktivität und Saldenabstimmung akzeptieren Datumsbereiche, sodass ein geplanter Job die Bewegungen des Vortags holt und in Ihr Hauptbuch bucht.
Wie weit zurück kann ich Transaktionen abfragen?
Nutzen Sie Datumsfilter und Paginierung in der List-Transactions-API. Im Business Portal werden Exporte über 15.000 Zeilen in eine Warteschlange gestellt und in den historischen Berichten bereitgestellt.
Ebenfalls über dieselbe API
Business Portal
Berichte erstellen, Auszahlungen freigeben und Webhooks konfigurieren – an einem Ort.
Business Portal —FX & Treasury
Kurse anfragen, fixieren und in neun Hartwährungen umrechnen.
FX & Treasury —Virtuelle Konten
Jede eingehende Überweisung ihrer eigenen Kontonummer zugeordnet.
Virtuelle Konten —Abdeckung
Lizenzierte, registrierte oder beaufsichtigte Präsenz in 18 Ländern und lokale Zahlungsschienen in 14 – Land für Land.
Abdeckung —Verzeichnis der Zahlungsmethoden
Jede dokumentierte Methode mit Codes, Limits und Geschwindigkeit je Land.
Verzeichnis der Zahlungsmethoden —Webhooks
HMAC-SHA256-Signaturen, Wiederholungen und jeder Status, den Ihre Systeme abonnieren können.
Webhooks —
Schneller abschließen, mit weniger Tabellen
Sehen Sie, wie Business-Portal-Berichte, Abgleich-APIs und Webhooks in Ihre Finanzprozesse passen.