Rapprochement et reporting
Transformez vos transactions en un registre financier exploitable.
Les rapports du Business Portal exportables en XLS, les API de solde et d’activité et les webhooks signés donnent à la finance un relevé détaillé de chaque encaissement, décaissement et conversion, dans chaque pays où vous opérez.
- Rapports exportables en XLS
- API de solde, d’activité et de rapprochement
- Webhooks signés HMAC
Rapports exportables en XLSRapprochement quotidien
29 sept. 2026 · 🇧🇷 BRL
| Référence | Méthode | Net | Statut |
|---|---|---|---|
| PI-8F2K1043 | Pix | 1 231,25 | Rapproché |
| PI-3B7Q0211 | Pix QR | 4 905,79 | Rapproché |
| PO-9A1C1189 | TED | 22 138,00 | Rapproché |
| PI-5D2E0042 | Pix | 876,65 | Rapproché |
| Totaux · 4 éléments | 29 151,69 | 4 / 4 | |
Lot de règlement stl_0929_BRL · 0 en attente · 0 exceptions
- Rapports essentiels dans le Business Portal
- 5
- Journal quotidien des mouvements de votre compte
- FIDES
- Envoi planifié des rapports
- SFTP · e-mail
- Rapports via l’API ou le Business Portal
- API + Portal
Pourquoi c’est important
Une source de vérité unique pour la finance et les opérations
Encaissements, décaissements, conversions et frais de tous les pays arrivent dans les mêmes rapports et API, avec les identifiants que vos systèmes utilisent déjà.
Détaillé par transaction
Chaque transaction porte son externalId, son internalId, son statut, ses montants et ses frais et, en cas de conversion, le taux de change appliqué.
Chaque pays, un seul format
Les mêmes rapports et endpoints pour chaque marché et chaque rail : un nouveau pays n’ajoute pas de nouveau processus de rapprochement.
Des soldes vérifiables
Consultez le solde et le solde prévisionnel de chaque compte, et rapprochez-en les mouvements avec l’API de rapprochement de solde.
Retrouvez n’importe quelle transaction
Recherchez une transaction par externalId, vérifiez son statut, ou listez et filtrez les transactions avec pagination.
Webhooks en temps réel
Notifications signées HMAC pour les encaissements, comptes virtuels, décaissements, opérations de change et Wire In ou Out, renvoyées si votre endpoint ne répond pas 200.
Envoi programmé
Programmez l’envoi des rapports de solde, FIDES, détail, activité ou consolidation globale par e-mail ou SFTP — quotidien, hebdomadaire ou mensuel, en XLS ou CSV.
Rapports Business Portal
Les rapports les plus utilisés par la finance
Générez-les dans le Business Portal et exportez-les en XLS pour votre ERP, vos tableurs ou vos auditeurs.
Solde
- Contenu
- Solde actuel par compte et par devise
- Usage type
- Position de trésorerie quotidienne
Solde prévisionnel
- Contenu
- Solde attendu, y compris les mouvements en cours
- Usage type
- Planification des décaissements et de l’alimentation
Activité
- Contenu
- Crédits et débits d’un compte sur une période
- Usage type
- Rapprochement des mouvements avec votre grand livre
Détail des transactions
- Contenu
- Chaque transaction avec ses identifiants, son statut, ses montants et ses frais
- Usage type
- Rapprochement par commande et support client
FIDES
- Contenu
- Journal quotidien des mouvements du compte
- Usage type
- Clôture quotidienne et piste d’audit
Descriptions résumées. Consultez le guide de reporting sur docs.localpayment.com pour les champs exacts de chaque rapport.
Fonctionnement
De la transaction à la clôture des comptes
Identifier chaque transaction
Envoyez votre propre externalId unique avec chaque encaissement, décaissement ou conversion. Localpayment renvoie un internalId pour le même enregistrement.
Être notifié
Un webhook signé signale chaque changement de statut. Votre système vérifie la signature, répond 200 et met à jour la commande.
Rapprocher les soldes
Comparez l’activité et les soldes de chaque compte via les API ou les rapports du Business Portal, détaillés par transaction et par devise.
Clôturer et exporter
Rapprochez avec l’API de rapprochement de solde et exportez les rapports en XLS pour votre ERP et vos auditeurs.
Webhooks
Soyez informé dès qu’un statut change
Les webhooks se configurent par client dans le Business Portal : une URL HTTPS, un pays ou tous, un compte et des en-têtes personnalisés optionnels. Chaque payload est signé, pour que vous puissiez vous fier à ce que vous recevez.
- Signé en HMAC-SHA256 dans l’en-tête X-Signature
- Événements pour les encaissements, comptes virtuels, abonnements, décaissements, opérations de change, Wire In et Wire Out
- Renvoyé avec un backoff exponentiel si votre endpoint ne répond pas 200
- Dédoublonnage sur internalId ou externalId
- 09:41:02.11409:41:02PayIn100 INPROGRESS20084 ms
- 09:41:05.90209:41:05PayIn200 COMPLETED20091 ms
- 09:42:18.33009:42:18PayOut100 INPROGRESS20077 ms
- 09:42:40.01809:42:40PayOut200 COMPLETED20088 ms
- 09:43:00.55109:43:00VirtualAccount200 COMPLETED20080 ms
POST https://example-merchant.com/webhooks/localpayment
x-Signature: HMAC-SHA256 3f9a1c0e…b47e2b
{ "transactionType": "PayIn", "transactionFlow": "DIRECT",
"data": { "externalId": "order_8F2K-1043",
"status": { "code": "200", "description": "COMPLETED" } } }Pour qui
Conçu pour les équipes qui clôturent les comptes
Finance et comptabilité
Clôturez chaque jour avec des rapports détaillés et des soldes cohérents avec votre grand livre.
Trésorerie
Suivez le solde et le solde prévisionnel par compte et par devise.
Trésorerie —Opérations et support
Retrouvez toute transaction par externalId et répondez aux clients avec son statut exact.
Ingénierie
Automatisez le rapprochement avec des API REST, la pagination et des webhooks signés.
Ingénierie —
Pour les développeurs
Un rapprochement que vous pouvez automatiser
Récupérez soldes, activité et transactions via la même API REST que pour vos paiements, authentifiée par un jeton Bearer. Testez chaque appel sur Stage avant de passer en production.
- GET /api/accounts/{accountNumber}/balance, /activity et /balance-reconciliation
- GET /api/transactions/{externalId} et /status
- GET /api/transactions/list/filter, avec pagination
# Exemple illustratif — consultez docs.localpayment.com pour le contrat exact
curl https://api.stage.localpayment.com/api/accounts/<your-account-number>/balance-reconciliation \
-H "Authorization: Bearer $ACCESS_TOKEN"
# Lister et filtrer les transactions (paramètres illustratifs)
curl -G https://api.stage.localpayment.com/api/transactions/list/filter \
-H "Authorization: Bearer $ACCESS_TOKEN" \
--data-urlencode "since=2026-09-01" \
--data-urlencode "until=2026-09-30" \
--data-urlencode "page=1" \
--data-urlencode "size=100"Cas d’usage
Le rapprochement selon votre modèle
E-commerce & marketplaces
Rapprochez chaque commande de son paiement par externalId et détaillez les frais par vente.
E-commerce & marketplaces —Plateformes de paiement
Rapprochez par sous-compte et par pays avec l’API de rapprochement des soldes.
Plateformes de paiement —Paie & main-d’œuvre mondiale
Justifiez chaque paiement sortant avec des rapports de statut et des preuves de paiement.
Paie & main-d’œuvre mondiale —Fintechs & portefeuilles
Alimentez votre grand livre avec des webhooks signés et des exports d’activité quotidiens.
Fintechs & portefeuilles —
Questions fréquentes
Quels rapports sont disponibles dans le Business Portal ?
Solde, solde prévisionnel, activité, FIDES et détail des transactions. La plupart s’exportent en XLS ; les exports volumineux sont mis en file dans les rapports historiques, et les rapports de notifications les envoient par e-mail ou SFTP selon un calendrier.
Puis-je plutôt rapprocher via l’API ?
Oui. Les endpoints de solde, d’activité et de rapprochement de solde fonctionnent par compte, et vous pouvez récupérer une transaction, vérifier son statut, ou lister et filtrer les transactions avec pagination.
Comment rapprocher un paiement d’une commande dans mon système ?
Envoyez votre propre externalId unique lors de la création de la transaction. Il vous est renvoyé dans les webhooks, les rapports et les réponses API, à côté de l’internalId attribué par Localpayment.
Les frais et le change sont-ils détaillés ?
Oui. Les données de transaction incluent le montant, la devise et les frais et, en cas de conversion, le taux de change et le montant en devise locale.
Que se passe-t-il si mon endpoint de webhook est indisponible ?
Les livraisons sont renvoyées avec un backoff exponentiel si votre endpoint ne répond pas 200. Vous pouvez aussi interroger l’API de statut des transactions à tout moment.
Les rapports fonctionnent-ils de la même façon dans chaque pays ?
Oui. Les mêmes rapports, endpoints et identifiants s’appliquent dans chaque pays et sur chaque rail : un nouveau marché ne signifie pas un nouveau processus de rapprochement.
Puis-je récupérer les rapports automatiquement chaque jour ?
Oui. Les endpoints d’activité et de rapprochement des soldes acceptent des plages de dates : une tâche planifiée peut récupérer les mouvements de la veille et les comptabiliser dans votre grand livre.
Jusqu’à quand puis-je consulter les transactions passées ?
Utilisez les filtres de date et la pagination de l’API de liste des transactions. Dans le Business Portal, les exports de plus de 15 000 lignes sont mis en file et se téléchargent depuis les rapports historiques.
Aussi sur la même API
Business Portal
Générez des rapports, validez des décaissements et configurez les webhooks au même endroit.
Business Portal —Change et trésorerie
Cotez, bloquez et convertissez vers neuf devises fortes.
Change et trésorerie —Comptes virtuels
Chaque virement entrant rapproché de son propre numéro de compte.
Comptes virtuels —Couverture
Présence agréée, enregistrée ou supervisée dans 18 pays et rails locaux dans 14, pays par pays.
Couverture —Annuaire des moyens de paiement
Chaque méthode documentée, avec codes, limites et délais par pays.
Annuaire des moyens de paiement —Webhooks
Signatures HMAC-SHA256, nouvelles tentatives et chaque statut auquel vos systèmes peuvent s’abonner.
Webhooks —
Clôturez plus vite, avec moins de tableurs
Découvrez comment les rapports du Business Portal, les API de rapprochement et les webhooks s’intègrent à vos processus financiers.