Lizenzen & Regulierung
Reguliert, wo Sie tätig sind
Localpayment verfügt in 18 Ländern in Lateinamerika und Kanada über eine lizenzierte, registrierte oder beaufsichtigte Präsenz. Hier sehen Sie den genauen Status in jedem Land und die zuständige Aufsichtsbehörde.
- 18 Länder
- Lokale Behörden
- Geprüft im Oktober 2026
18 LänderNach Land
Lizenz, Registrierung und Aufsichtsbehörde
Die Statustexte werden exakt so veröffentlicht, wie unser Compliance-Team sie bereitstellt. Wählen Sie ein Land, um seine lokalen Zahlungsnetze und Zahlungsmethoden zu sehen.
- ArgentinienLizenziert
PSP-Aggregator — Zentralbank der Republik Argentinien (BCRA) und Finanzinformationseinheit (UIF).
Behörde: BCRA · UIF
- BolivienLizenziert
Finanztechnologieunternehmen — Aufsichtsbehörde für das Finanzsystem (ASFI).
Behörde: ASFI
- BrasilienLizenziert
Zahlungsinstitut — Zentralbank von Brasilien (BCB).
Behörde: BCB
- ChileRegistriert / beaufsichtigt
Verpflichtete Stelle — Finanzanalyseeinheit (UAF).
Behörde: UAF
- Costa RicaRegistriert / beaufsichtigt
Beaufsichtigte juristische Person — Generalsuperintendenz der Finanzinstitute (SUGEF).
Behörde: SUGEF
- Dominikanische RepublikRegistriert / beaufsichtigt
PSP — Handels- und Produktionskammer von Santo Domingo.
Behörde: CCPSD
- EcuadorLizenziert
Unternehmen für Hilfsdienstleistungen des öffentlichen und privaten Finanzsektors — Bankenaufsichtsbehörde (Superintendencia de Bancos).
Behörde: Superintendencia de Bancos
- El SalvadorRegistriert / beaufsichtigt
Verpflichtete Stelle — Finanzermittlungseinheit (UIF).
Behörde: UIF
- GuatemalaRegistriert / beaufsichtigt
Pay-in und Pay-out — Steuerverwaltungsbehörde (SAT).
Behörde: SAT
- HondurasRegistriert / beaufsichtigt
Pay-in und Pay-out — Industrie- und Handelskammer von Tegucigalpa.
Behörde: CCIT
- KanadaRegistriert / beaufsichtigt
MSB-Zertifikat — Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
Behörde: FINTRAC
- KolumbienRegistriert / beaufsichtigt
PSP — unter Aufsicht der Handelskammer von Kolumbien.
Behörde: Handelskammer
- MexikoRegistriert / beaufsichtigt
Geldtransferdienstleister — Nationale Banken- und Wertpapierkommission (CNBV).
Behörde: CNBV
- NicaraguaRegistriert / beaufsichtigt
Zahlungsdienstleistungen — Generaldirektion für Steuereinnahmen (DGI).
Behörde: DGI
- PanamaLizenziert
Emittent von Zahlungsmitteln — Bankenaufsichtsbehörde von Panama (SBP) und Finanzanalyseeinheit (UAF).
Behörde: SBP · UAF
- ParaguayRegistriert / beaufsichtigt
Verpflichtete Stelle — Sekretariat zur Verhinderung von Geld- und Vermögenswäsche (SEPRELAD).
Behörde: SEPRELAD
- PeruRegistriert / beaufsichtigt
PSP — Nationale Superintendenz der öffentlichen Register (SUNARP).
Behörde: SUNARP
- UruguayLizenziert
PSP — Zentralbank von Uruguay (BCU).
Behörde: BCU
Aufsicht
Wie unsere Gesellschaften beaufsichtigt werden
Zuletzt aktualisiert: Oktober 2026.
Die Zahlungsregulierung in Amerika ist nicht einheitlich. Dieselbe Tätigkeit – das Vereinnahmen, Auszahlen oder Umtauschen von Geldern für Unternehmen – wird in einem Land als Zahlungsinstitut lizenziert, in einem anderen als Money Services Business registriert und unterliegt in einem dritten als Verpflichtete der Geldwäscheaufsicht. Deshalb veröffentlichen wir den genauen Status in jedem Land statt einer vereinfachten Pauschalaussage.
Zwei Arten von Status
- Lizenziert – eine Aufsichtsbehörde hat unsere lokale Tätigkeit zugelassen, zum Beispiel als Zahlungsinstitut bei der brasilianischen Zentralbank (BCB), als Finanztechnologieunternehmen bei der bolivianischen Aufsichtsbehörde für das Finanzsystem (ASFI) oder als PSP-Aggregator bei der argentinischen Zentralbank (BCRA).
- Registriert / beaufsichtigt – wir sind bei der lokalen Behörde registriert bzw. werden von ihr beaufsichtigt: als Geldtransferdienstleister bei der mexikanischen Nationalen Banken- und Wertpapierkommission (CNBV), mit einem MSB-Zertifikat von FINTRAC in Kanada, als beaufsichtigte juristische Person bei SUGEF in Costa Rica, als Verpflichtete Stelle gegenüber der Finanzanalyseeinheit (UAF) in Chile, der UIF in El Salvador oder SEPRELAD in Paraguay sowie mit PSP-, Pay-in-und-Pay-out- oder Zahlungsdienst-Registrierungen in Kolumbien, der Dominikanischen Republik, Guatemala, Honduras, Nicaragua und Peru.
Was Aufsicht in der Praxis bedeutet
Beaufsichtigte und verpflichtete Unternehmen müssen Programme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) betreiben, ihre Kunden kennen, Transaktionen überwachen und verdächtige Aktivitäten der zuständigen Financial Intelligence Unit melden. Je nach Land können sie zudem Prüfungen, Meldepflichten und Vorschriften zum Umgang mit Kundengeldern unterliegen. Diese Pflichten sind der Grund, warum wir jedes Unternehmen im Onboarding verifizieren.
Prüfen Sie es selbst
Die meisten Aufsichtsbehörden veröffentlichen öffentliche Register der Unternehmen, die sie zulassen oder beaufsichtigen. Dieselben Informationen finden Sie in unserer Lizenzdokumentation, und unser Team kann Ihnen Angaben zu den Gesellschaften für Ihre Due Diligence bereitstellen.
Häufig gestellte Fragen
Verfügt Localpayment in jedem Land, in dem es tätig ist, über eine Lizenz?
Es gibt keinen einheitlichen Status für alle Länder. In einigen Ländern halten wir Lizenzen, in anderen sind wir registriert oder werden beaufsichtigt. Die Tabelle oben zeigt den genauen Status für jedes unserer 18 Länder.
Bedeutet eine Lizenz, dass jedes Produkt in diesem Land verfügbar ist?
Nein. Die Verfügbarkeit von Produkten und Zahlungsmethoden variiert je nach Land. Sehen Sie sich die Länderseiten in unserem Abdeckungsbereich an oder sprechen Sie mit unserem Team über das aktuelle Angebot in jedem Markt.
Welche Localpayment-Gesellschaft schließt den Vertrag mit meinem Unternehmen?
Das hängt von den Märkten und Services in Ihrem Vertrag ab. Unser Team bestätigt die Vertragspartei während des Onboardings.
Wie oft wird diese Seite aktualisiert?
Wir aktualisieren sie, sobald sich ein Lizenz-, Registrierungs- oder Aufsichtsstatus ändert. Das Datum der letzten Prüfung ist auf dieser Seite angegeben.
Was bedeutet „Verpflichtete Stelle“?
In Chile, El Salvador und Paraguay sind wir eine Verpflichtete Stelle: eine beaufsichtigte Einheit, die AML/CFT-Kontrollen anwendet und Transaktionen unter der Aufsicht der nationalen Finanzanalyse- bzw. Finanzermittlungseinheit meldet – der UAF in Chile, der UIF in El Salvador und SEPRELAD in Paraguay.
Wie oft wird diese Seite überprüft?
Unser Compliance-Team überprüft die Statustexte; das Prüfdatum steht auf dieser Seite. Ändert sich ein Status, werden diese Seite und unsere Dokumentation gemeinsam aktualisiert.
Weiter entdecken
Abdeckung
Lokale Zahlungsnetze, Währungen und Zahlungsmethoden in jedem unserer 18 Länder.
Abdeckung —Compliance und AML
Unser an FATF und GAFILAT ausgerichtetes Programm, KYB und Richtlinien.
Compliance und AML —Sicherheit
Verschlüsselung, Zugriffskontrolle, Zertifizierungen und die Kontrollen, die Sie selbst verwalten.
Sicherheit —
Due Diligence
Prüfen Sie unseren Status in vier Schritten
Land finden
Suchen Sie es in der Tabelle oben. Der Statustext wird genau so veröffentlicht, wie unser Compliance-Team ihn bereitstellt.
Status und Behörde notieren
Lizenziert oder registriert / beaufsichtigt – zusammen mit der Art der Einheit und der für das Land genannten Aufsicht oder dem Register.
Öffentliches Register prüfen
Die meisten Aufsichtsbehörden veröffentlichen Register der von ihnen zugelassenen oder beaufsichtigten Einheiten. Unsere Dokumentation spiegelt diese Seite.
Unternehmensdaten anfordern
Für KYB oder Lieferanten-Due-Diligence teilt unser Team Firmennamen, Registrierungsdaten und Richtlinien über das Kontaktformular oder das Trust Center.
Benötigen Sie Angaben zu Gesellschaften für Ihre Prüfung?
Unser Compliance-Team stellt Ihnen die regulatorischen Informationen bereit, die Ihre Prüfung erfordert.