Licenças e regulação
Regulados onde você opera
A Localpayment tem presença licenciada, registrada ou supervisionada em 18 países da América Latina e no Canadá. Aqui está o status exato em cada um e a autoridade responsável.
- 18 países
- Autoridades locais
- Revisado em outubro de 2026
18 paísesPor país
Licença, registro e regulador
Os textos de status são publicados exatamente como fornecidos pela nossa equipe de Compliance. Selecione um país para ver seus trilhos locais e meios de pagamento.
- ArgentinaLicenciado
PSP Agregador: Banco Central da República Argentina (BCRA) e Unidade de Informação Financeira (UIF).
Autoridade: BCRA · UIF
- BolíviaLicenciado
Empresa de Tecnologia Financeira: Autoridade de Supervisão do Sistema Financeiro (ASFI).
Autoridade: ASFI
- BrasilLicenciado
Instituição de Pagamento: Banco Central do Brasil (BCB).
Autoridade: BCB
- CanadáRegistrado / supervisionado
Certificado MSB: Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC).
Autoridade: FINTRAC
- ChileRegistrado / supervisionado
Entidade Obrigada: Unidade de Análise Financeira (UAF).
Autoridade: UAF
- ColômbiaRegistrado / supervisionado
PSP sob a supervisão da Câmara de Comércio da Colômbia.
Autoridade: Câmara de Comércio
- Costa RicaRegistrado / supervisionado
Pessoa Jurídica Supervisionada: Superintendência Geral de Entidades Financeiras (SUGEF).
Autoridade: SUGEF
- El SalvadorRegistrado / supervisionado
Entidade Obrigada: Unidade de Investigação Financeira (UIF).
Autoridade: UIF
- EquadorLicenciado
Empresa de Serviços Auxiliares dos Setores Financeiros Público e Privado: Superintendência de Bancos.
Autoridade: Superintendência de Bancos
- GuatemalaRegistrado / supervisionado
Pay-in e payout: Superintendência de Administração Tributária (SAT).
Autoridade: SAT
- HondurasRegistrado / supervisionado
Pay-in e payout: Câmara de Comércio e Indústria de Tegucigalpa.
Autoridade: CCIT
- MéxicoRegistrado / supervisionado
Transmissor de Dinheiro: Comissão Nacional Bancária e de Valores (CNBV).
Autoridade: CNBV
- NicaráguaRegistrado / supervisionado
Serviços de Pagamento: Direção Geral de Receitas (DGI).
Autoridade: DGI
- PanamáLicenciado
Emissor de Meios de Pagamento: Superintendência de Bancos do Panamá (SBP) e Unidade de Análise Financeira (UAF).
Autoridade: SBP · UAF
- ParaguaiRegistrado / supervisionado
Entidade Obrigada: Secretaria de Prevenção à Lavagem de Dinheiro ou Bens (SEPRELAD).
Autoridade: SEPRELAD
- PeruRegistrado / supervisionado
PSP: Superintendência Nacional dos Registros Públicos (SUNARP).
Autoridade: SUNARP
- República DominicanaRegistrado / supervisionado
PSP: Câmara de Comércio e Produção de Santo Domingo.
Autoridade: CCPSD
- UruguaiLicenciado
PSP: Banco Central do Uruguai (BCU).
Autoridade: BCU
Supervisão
Como nossas entidades são supervisionadas
Última atualização: outubro de 2026.
A regulação de pagamentos nas Américas não é uniforme. A mesma atividade (receber, pagar ou converter recursos para empresas) é licenciada como instituição de pagamento em um país, registrada como empresa de serviços monetários em outro e é supervisionada como entidade obrigada para fins de prevenção à lavagem de dinheiro em um terceiro. Por isso publicamos o status exato em cada país, em vez de uma única afirmação simplificada.
Dois tipos de status
- Licenciado: um regulador autorizou nossa atividade local, por exemplo como Instituição de Pagamento junto ao Banco Central do Brasil (BCB), como Empresa de Tecnologia Financeira junto à Autoridade de Supervisão do Sistema Financeiro da Bolívia (ASFI) ou como PSP Agregador junto ao Banco Central da República Argentina (BCRA).
- Registrado / supervisionado: somos registrados na autoridade local ou supervisionados por ela: como Transmissor de Dinheiro junto à Comissão Nacional Bancária e de Valores do México (CNBV), com um Certificado MSB do FINTRAC no Canadá, como Pessoa Jurídica Supervisionada junto à SUGEF na Costa Rica, como Entidade Obrigada perante a Unidade de Análise Financeira (UAF) no Chile, a UIF em El Salvador ou a SEPRELAD no Paraguai, e com registros de PSP, Pay-in e payout ou Serviços de Pagamento na Colômbia, na República Dominicana, na Guatemala, em Honduras, na Nicarágua e no Peru.
O que a supervisão significa na prática
Entidades supervisionadas e obrigadas devem manter programas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT), conhecer seus clientes, monitorar transações e comunicar operações suspeitas à unidade de inteligência financeira competente. Dependendo do país, também podem estar sujeitas a inspeções, obrigações de reporte e regras sobre o tratamento de recursos de clientes. Essas obrigações são o motivo pelo qual verificamos cada empresa durante o onboarding.
Confira você mesmo
A maioria dos reguladores publica cadastros públicos das entidades que autoriza ou supervisiona. As mesmas informações estão disponíveis na nossa documentação de licenças, e nossa equipe pode compartilhar os dados de cada entidade para a sua due diligence.
Perguntas frequentes
A Localpayment é licenciada em todos os países onde opera?
Não existe um único status válido para todos. Temos licença em alguns países e somos registrados ou supervisionados em outros. A tabela acima mostra o status exato em cada um dos nossos 18 países.
Ter licença significa que todos os produtos estão disponíveis naquele país?
Não. A disponibilidade de produtos e meios de pagamento varia por país. Consulte as páginas de cada país na seção de cobertura ou fale com nossa equipe para conhecer a oferta atual em cada mercado.
Qual entidade da Localpayment vai contratar com a minha empresa?
Depende dos mercados e serviços do seu contrato. Nossa equipe confirma a entidade contratante durante o onboarding.
Com que frequência esta página é atualizada?
Nós a atualizamos sempre que uma licença, um registro ou um status de supervisão muda. A data da última revisão aparece nesta página.
O que significa “Entidade Obrigada”?
No Chile, em El Salvador e no Paraguai somos Entidade Obrigada: uma entidade supervisionada que aplica controles de PLD/FT e reporta operações sob a supervisão da unidade nacional de análise ou investigação financeira, a UAF no Chile, a UIF em El Salvador e a SEPRELAD no Paraguai.
Com que frequência esta página é revisada?
Nossa equipe de compliance revisa os textos de status e a data da revisão aparece nesta página. Quando um status muda, esta página e nossa documentação são atualizadas juntas.
Continue explorando
Cobertura
Trilhos locais, moedas e meios de pagamento em cada um dos nossos 18 países.
Cobertura —Compliance e PLD/FT
Nosso programa alinhado ao GAFI e ao GAFILAT, KYB e políticas.
Compliance e PLD/FT —Segurança
Criptografia, controle de acesso, certificações e os controles que você gerencia.
Segurança —
Due diligence
Verifique nosso status em quatro passos
Encontre o país
Localize-o na tabela acima. O texto do status é publicado exatamente como informado pela nossa equipe de compliance.
Anote o status e a autoridade
Licenciada ou registrada / supervisionada, junto com o tipo de entidade e o regulador ou registro indicado para aquele país.
Consulte o registro público
A maioria dos reguladores publica registros das entidades que autoriza ou supervisiona. Nossa documentação espelha esta página.
Solicite os dados da entidade
Para KYB ou due diligence de fornecedores, nossa equipe compartilha razões sociais, dados de registro e políticas pelo formulário de contato ou pela Central de confiança.
Precisa de dados das nossas entidades para sua due diligence?
Nossa equipe de compliance pode compartilhar as informações regulatórias que a sua análise exige.