Licenze e regolamentazione
Regolamentati dove operi
Localpayment ha una presenza autorizzata, registrata o vigilata in 18 paesi dell’America Latina e in Canada. Ecco lo status esatto in ciascuno e l’autorità che lo supervisiona.
- 18 paesi
- Autorità locali
- Revisione di ottobre 2026
18 paesiPer paese
Licenza, registrazione e autorità di vigilanza
I testi sullo status sono pubblicati esattamente come forniti dal nostro team compliance. Seleziona un paese per vedere i suoi circuiti locali e metodi di pagamento.
- ArgentinaAutorizzato
Aggregatore PSP — Banca Centrale della Repubblica Argentina (BCRA) e Unità di Informazione Finanziaria (UIF).
Autorità: BCRA · UIF
- BoliviaAutorizzato
Società di tecnologia finanziaria — Autorità di Vigilanza del Sistema Finanziario (ASFI).
Autorità: ASFI
- BrasileAutorizzato
Istituto di pagamento — Banca Centrale del Brasile (BCB).
Autorità: BCB
- CanadaRegistrato / vigilato
Certificato MSB — Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
Autorità: FINTRAC
- CileRegistrato / vigilato
Soggetto obbligato — Unità di Analisi Finanziaria (UAF).
Autorità: UAF
- ColombiaRegistrato / vigilato
PSP — sotto la supervisione della Camera di Commercio della Colombia.
Autorità: Camera di commercio
- Costa RicaRegistrato / vigilato
Persona giuridica vigilata — Sovrintendenza Generale degli Enti Finanziari (SUGEF).
Autorità: SUGEF
- EcuadorAutorizzato
Società di servizi ausiliari per i settori finanziari pubblico e privato — Sovrintendenza delle Banche.
Autorità: Superintendencia de Bancos
- El SalvadorRegistrato / vigilato
Soggetto obbligato — Unità di Investigazione Finanziaria (UIF).
Autorità: UIF
- GuatemalaRegistrato / vigilato
Pay-in e Pay-out — Sovrintendenza dell’Amministrazione Tributaria (SAT).
Autorità: SAT
- HondurasRegistrato / vigilato
Pay-in e Pay-out — Camera di Commercio e Industria di Tegucigalpa.
Autorità: CCIT
- MessicoRegistrato / vigilato
Operatore di money transfer — Commissione Nazionale Bancaria e dei Valori (CNBV).
Autorità: CNBV
- NicaraguaRegistrato / vigilato
Servizi di pagamento — Direzione Generale delle Entrate (DGI).
Autorità: DGI
- PanamaAutorizzato
Emittente di strumenti di pagamento — Sovrintendenza delle Banche di Panama (SBP) e Unità di Analisi Finanziaria (UAF).
Autorità: SBP · UAF
- ParaguayRegistrato / vigilato
Soggetto obbligato — Segreteria per la Prevenzione del Riciclaggio di Denaro o Beni (SEPRELAD).
Autorità: SEPRELAD
- PerùRegistrato / vigilato
PSP — Sovrintendenza Nazionale dei Registri Pubblici (SUNARP).
Autorità: SUNARP
- Repubblica DominicanaRegistrato / vigilato
PSP — Camera di Commercio e Produzione di Santo Domingo.
Autorità: CCPSD
- UruguayAutorizzato
PSP — Banca Centrale dell’Uruguay (BCU).
Autorità: BCU
Vigilanza
Come sono vigilate le nostre società
Ultimo aggiornamento: ottobre 2026.
La regolamentazione dei pagamenti nelle Americhe non è uniforme. La stessa attività (incassare, pagare o convertire fondi per le aziende) richiede una licenza di istituto di pagamento in un paese, una registrazione come Money Services Business in un altro e la vigilanza come soggetto obbligato ai fini antiriciclaggio in un terzo. Per questo pubblichiamo lo status esatto in ogni paese invece di un’unica affermazione semplificata.
Due tipi di status
- Con licenza: un’autorità ha autorizzato la nostra attività locale, per esempio come istituto di pagamento presso la Banca centrale del Brasile (BCB), come società di tecnologia finanziaria presso l’Autorità di Vigilanza del Sistema Finanziario della Bolivia (ASFI) o come PSP aggregatore presso la Banca centrale della Repubblica Argentina (BCRA).
- Registrati / vigilati: siamo registrati presso l’autorità locale, o vigilati da essa: come operatore di money transfer presso la Commissione nazionale bancaria e dei valori del Messico (CNBV), con un certificato MSB di FINTRAC in Canada, come persona giuridica vigilata dalla SUGEF in Costa Rica, come soggetto obbligato presso l’Unità di Analisi Finanziaria (UAF) in Cile, la UIF in El Salvador o la SEPRELAD in Paraguay, e con registrazioni come PSP, Pay-in e Pay-out o servizi di pagamento in Colombia, Repubblica Dominicana, Guatemala, Honduras, Nicaragua e Perù.
Cosa significa la vigilanza nella pratica
I soggetti vigilati e obbligati devono gestire programmi antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), conoscere i propri clienti, monitorare le transazioni e segnalare le attività sospette all’unità di informazione finanziaria competente. A seconda del paese, possono essere soggetti anche a ispezioni, obblighi di reporting e regole su come vengono gestiti i fondi dei clienti. Questi obblighi sono il motivo per cui verifichiamo ogni azienda durante l’onboarding.
Verificalo tu stesso
La maggior parte delle autorità pubblica registri delle società che autorizza o vigila. Le stesse informazioni sono disponibili nella nostra documentazione sulle licenze e il nostro team può condividere i dettagli delle società per la tua due diligence.
Domande frequenti
Localpayment ha una licenza in ogni paese in cui opera?
Non esiste un unico status valido ovunque. In alcuni paesi abbiamo licenze, in altri siamo registrati o vigilati. La tabella qui sopra mostra lo status esatto per ciascuno dei nostri 18 paesi.
Una licenza significa che ogni prodotto è disponibile in quel paese?
No. La disponibilità di prodotti e metodi di pagamento varia da paese a paese. Consulta le pagine paese nella sezione copertura, oppure parla con il nostro team per l’offerta attuale in ciascun mercato.
Quale società Localpayment firmerà il contratto con la mia azienda?
Dipende dai mercati e dai servizi previsti dal tuo contratto. Il nostro team conferma la società contraente durante l’onboarding.
Ogni quanto viene aggiornata questa pagina?
La aggiorniamo ogni volta che cambia uno status di licenza, registrazione o vigilanza. La data dell’ultima revisione è indicata in questa pagina.
Che cosa significa “soggetto obbligato”?
In Cile, El Salvador e Paraguay siamo un soggetto obbligato: un’entità vigilata che applica controlli AML/CFT e segnala le operazioni sotto la supervisione dell’unità nazionale di analisi o investigazione finanziaria: la UAF in Cile, la UIF in El Salvador e la SEPRELAD in Paraguay.
Ogni quanto viene rivista questa pagina?
Il nostro team Compliance rivede i testi di status e la data di revisione è indicata in questa pagina. Quando uno status cambia, questa pagina e la documentazione vengono aggiornate insieme.
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Individualo nella tabella sopra. Il testo dello status è pubblicato esattamente come fornito dal nostro team Compliance.
Annota status e autorità
Autorizzata o registrata / vigilata, insieme al tipo di entità e al regolatore o registro indicato per quel Paese.
Consulta il registro pubblico
La maggior parte dei regolatori pubblica i registri delle entità che autorizza o supervisiona. La nostra documentazione rispecchia questa pagina.
Richiedi i dati dell’entità
Per KYB o due diligence sui fornitori, il nostro team condivide ragioni sociali, dati di registrazione e policy tramite il modulo di contatto o il Trust Center.
Ti servono i dettagli delle società per la due diligence?
Il nostro team compliance può condividere le informazioni regolamentari necessarie alla tua verifica.