Il nostro impegno
Localpayment non consente che i propri servizi vengano usati per riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, elusione delle sanzioni, frodi o altri reati finanziari. Il nostro programma AML/CFT è pensato per prevenire, individuare e segnalare questi rischi in ogni paese in cui operiamo. Consulta la nostra pagina delle licenze per lo status in ciascuno dei nostri 18 paesi.
Gli standard che seguiamo
- Le Raccomandazioni GAFI, lo standard internazionale AML/CFT definito dal Gruppo di azione finanziaria internazionale (FATF).
- Gli standard del GAFILAT, il Gruppo di azione finanziaria dell’America Latina.
- Le leggi e i regolamenti AML/CFT di ogni paese in cui abbiamo una presenza autorizzata, registrata o vigilata, e i requisiti delle autorità di vigilanza e delle unità di informazione finanziaria locali.
Elementi del programma
Governance
Una funzione compliance dedicata è responsabile del programma, riporta al senior management e dispone dell’indipendenza e delle risorse necessarie per svolgere il proprio lavoro.
Approccio basato sul rischio
Valutiamo il rischio di ogni partner, paese, prodotto e canale, e applichiamo controlli proporzionati. I programmi AML sono calibrati per settore.
Adeguata verifica della clientela e KYB
Prima di fornire i servizi, verifichiamo ogni azienda: esistenza legale, titolari effettivi, management, modello di business e, dove richiesto, licenze. Le relazioni a rischio più elevato sono soggette ad adeguata verifica rafforzata (EDD). Rivediamo le relazioni periodicamente e ogni volta che il loro rischio cambia.
Screening delle sanzioni
Verifichiamo partner, titolari effettivi e controparti rilevanti delle transazioni rispetto alle liste di sanzioni internazionali e locali applicabili, e non forniamo servizi a persone sanzionate.
Monitoraggio delle transazioni
Monitoriamo le transazioni per individuare attività insolite. I payout passano una revisione di compliance prima dell’invio dei fondi.
Segnalazioni
Dove richiesto, segnaliamo le attività sospette all’unità di informazione finanziaria competente e collaboriamo con le richieste legittime delle autorità.
Conservazione dei documenti
Conserviamo la documentazione di adeguata verifica e delle transazioni per i periodi previsti dalla legge locale.
Formazione e revisione indipendente
I nostri team seguono regolarmente formazione AML/CFT e il programma è sottoposto a revisione indipendente.
Quando possiamo rifiutare o sospendere
Possiamo rifiutare una relazione, chiedere ulteriori informazioni, trattenere una transazione o interrompere una relazione quando lo richiede la legge, quando non riusciamo a completare l’adeguata verifica o quando l’attività non è coerente con il business dichiarato.
Policy complete
La Policy AML completa e la Policy AML Brasile sono pubblicate nella nostra documentazione, insieme alle altre policy di compliance:
Contatti
Domande sulla compliance: support@localpayment.com. Per segnalare un problema in modo riservato, usa il nostro canale etico.