Licencias y regulación
Regulados donde operas
Localpayment tiene presencia licenciada, registrada o supervisada en 18 países de América Latina y Canadá. Aquí está el estado exacto en cada uno y la autoridad que lo supervisa.
- 18 países
- Autoridades locales
- Revisado en octubre de 2026
18 paísesPor país
Licencia, registro y regulador
Los textos de estado se publican tal como los provee nuestro equipo de Compliance. Selecciona un país para ver sus rieles locales y medios de pago.
- ArgentinaLicenciado
PSP Agregador — Banco Central de la República Argentina (BCRA) y Unidad de Información Financiera (UIF).
Autoridad: BCRA · UIF
- BoliviaLicenciado
Empresa de Tecnología Financiera — Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI).
Autoridad: ASFI
- BrasilLicenciado
Institución de Pago — Banco Central de Brasil (BCB).
Autoridad: BCB
- CanadáRegistrado / supervisado
Certificado MSB — Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC).
Autoridad: FINTRAC
- ChileRegistrado / supervisado
Sujeto Obligado — Unidad de Análisis Financiero (UAF).
Autoridad: UAF
- ColombiaRegistrado / supervisado
PSP — bajo la supervisión de la Cámara de Comercio de Colombia.
Autoridad: Cámara de Comercio
- Costa RicaRegistrado / supervisado
Persona Jurídica Supervisada — Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF).
Autoridad: SUGEF
- EcuadorLicenciado
Compañía de Servicios Auxiliares de los Sectores Financieros Público y Privado — Superintendencia de Bancos.
Autoridad: Superintendencia de Bancos
- El SalvadorRegistrado / supervisado
Sujeto Obligado — Unidad de Investigación Financiera (UIF).
Autoridad: UIF
- GuatemalaRegistrado / supervisado
Pay-in y Pay-out — Superintendencia de Administración Tributaria (SAT).
Autoridad: SAT
- HondurasRegistrado / supervisado
Pay-in y Pay-out — Cámara de Comercio e Industria de Tegucigalpa.
Autoridad: CCIT
- MéxicoRegistrado / supervisado
Transmisor de Dinero — Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Autoridad: CNBV
- NicaraguaRegistrado / supervisado
Servicios de Pago — Dirección General de Ingresos (DGI).
Autoridad: DGI
- PanamáLicenciado
Emisor de Medios de Pago — Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) y Unidad de Análisis Financiero (UAF).
Autoridad: SBP · UAF
- ParaguayRegistrado / supervisado
Sujeto Obligado — Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD).
Autoridad: SEPRELAD
- PerúRegistrado / supervisado
PSP — Superintendencia Nacional de los Registros Públicos (SUNARP).
Autoridad: SUNARP
- República DominicanaRegistrado / supervisado
PSP — Cámara de Comercio y Producción de Santo Domingo.
Autoridad: CCPSD
- UruguayLicenciado
PSP — Banco Central del Uruguay (BCU).
Autoridad: BCU
Supervisión
Cómo se supervisan nuestras entidades
Última actualización: octubre de 2026.
La regulación de pagos en América no es uniforme. La misma actividad —cobrar, pagar o convertir fondos para empresas— se licencia como institución de pago en un país, se registra como empresa de servicios monetarios en otro y queda supervisada como sujeto obligado en materia de prevención de lavado de activos en un tercero. Por eso publicamos el estado exacto en cada país en lugar de una sola afirmación simplificada.
Dos tipos de estado
- Licenciado — un regulador autorizó nuestra actividad local, por ejemplo como Institución de Pago ante el Banco Central de Brasil (BCB), como Empresa de Tecnología Financiera ante la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia (ASFI) o como PSP Agregador ante el Banco Central de la República Argentina (BCRA).
- Registrado / supervisado — estamos registrados ante la autoridad local o supervisados por ella: como Transmisor de Dinero ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México (CNBV), con un Certificado MSB de FINTRAC en Canadá, como Persona Jurídica Supervisada ante la SUGEF en Costa Rica, como Sujeto Obligado ante la Unidad de Análisis Financiero (UAF) en Chile, la UIF en El Salvador o la SEPRELAD en Paraguay, y con registros de PSP, Pay-in y Pay-out o Servicios de Pago en Colombia, República Dominicana, Guatemala, Honduras, Nicaragua y Perú.
Qué implica la supervisión en la práctica
Las entidades supervisadas y los sujetos obligados deben mantener programas de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (PLA/FT), conocer a sus clientes, monitorear transacciones y reportar operaciones sospechosas a la unidad de inteligencia financiera competente. Según el país, también pueden estar sujetas a inspecciones, obligaciones de reporte y reglas sobre el manejo de los fondos de clientes. Estas obligaciones son la razón por la que verificamos a cada empresa durante el onboarding.
Verifícalo tú mismo
La mayoría de los reguladores publica registros públicos de las entidades que autoriza o supervisa. La misma información está disponible en nuestra documentación de licencias, y nuestro equipo puede compartir los datos de cada entidad para tu debida diligencia.
Preguntas frecuentes
¿Localpayment tiene licencia en todos los países donde opera?
No hay un único estado que aplique en todas partes. Tenemos licencia en algunos países, y estamos registrados o supervisados en otros. La tabla de arriba muestra el estado exacto en cada uno de nuestros 18 países.
¿Una licencia significa que todos los productos están disponibles en ese país?
No. La disponibilidad de productos y medios de pago varía según el país. Consulta las páginas de cada país en la sección de cobertura o habla con nuestro equipo para conocer la oferta vigente en cada mercado.
¿Qué entidad de Localpayment firmará el contrato con mi empresa?
Depende de los mercados y servicios de tu contrato. Nuestro equipo confirma la entidad contratante durante el onboarding.
¿Con qué frecuencia se actualiza esta página?
La actualizamos cada vez que cambia una licencia, un registro o un estado de supervisión. La fecha de la última revisión figura en esta página.
¿Qué significa “Sujeto Obligado”?
En Chile, El Salvador y Paraguay somos Sujeto Obligado: una entidad supervisada que aplica controles de PLA/FT y reporta operaciones bajo la supervisión de la unidad nacional de análisis o investigación financiera: la UAF en Chile, la UIF en El Salvador y la SEPRELAD en Paraguay.
¿Con qué frecuencia se revisa esta página?
Nuestro equipo de Compliance revisa los textos de estatus y la fecha de revisión se muestra en esta página. Cuando un estatus cambia, esta página y nuestra documentación se actualizan juntas.
Sigue explorando
Due diligence
Verifica nuestro estatus en cuatro pasos
Encuentra el país
Ubícalo en la tabla de arriba. El texto del estatus se publica tal como lo entrega nuestro equipo de Compliance.
Anota el estatus y la autoridad
Licenciado o registrado / supervisado, junto con el tipo de entidad y el regulador o registro indicado para ese país.
Consulta el registro público
La mayoría de los reguladores publican registros de las entidades que autorizan o supervisan. Nuestra documentación replica esta página.
Solicita los datos de la entidad
Para KYB o due diligence de proveedores, nuestro equipo comparte razones sociales, datos de registro y políticas a través del formulario de contacto o del Trust Center.
¿Necesitas datos de nuestras entidades para tu debida diligencia?
Nuestro equipo de compliance puede compartir la información regulatoria que requiere tu revisión.