18 个国家按国家查看
牌照、注册与监管机构
状态说明完全按照我们合规团队提供的文本发布。点击国家即可查看当地的支付通道和支付方式。
- 阿根廷持牌
PSP 聚合商 — 阿根廷中央银行（BCRA）和金融信息局（UIF）。
监管机构: BCRA · UIF
- 巴拉圭已注册 / 受监管
义务主体 — 防止洗钱或资产清洗秘书处（SEPRELAD）。
监管机构: SEPRELAD
- 巴拿马持牌
支付工具发行机构 — 巴拿马银行监管局（SBP）及金融分析局（UAF）。
监管机构: SBP · UAF
- 巴西持牌
支付机构 — 巴西中央银行（BCB）。
监管机构: BCB
- 玻利维亚持牌
金融科技公司 — 金融体系监管局（ASFI）。
监管机构: ASFI
- 多米尼加共和国已注册 / 受监管
PSP — 圣多明各工商会。
监管机构: CCPSD
- 厄瓜多尔持牌
公共与私营金融部门辅助服务公司 — 银行监管局。
监管机构: Superintendencia de Bancos
- 哥伦比亚已注册 / 受监管
PSP — 受哥伦比亚商会监督。
监管机构: 商会
- 哥斯达黎加已注册 / 受监管
受监管法人 — 金融机构总监管局（SUGEF）。
监管机构: SUGEF
- 洪都拉斯已注册 / 受监管
收款与付款（Pay-in 和 Pay-out）— 特古西加尔巴工商会。
监管机构: CCIT
- 加拿大已注册 / 受监管
MSB 证书 — 加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）。
监管机构: FINTRAC
- 秘鲁已注册 / 受监管
PSP — 国家公共登记监管局（SUNARP）。
监管机构: SUNARP
- 墨西哥已注册 / 受监管
汇款机构 — 国家银行和证券委员会（CNBV）。
监管机构: CNBV
- 尼加拉瓜已注册 / 受监管
支付服务 — 税务总局（DGI）。
监管机构: DGI
- 萨尔瓦多已注册 / 受监管
义务主体 — 金融调查局（UIF）。
监管机构: UIF
- 危地马拉已注册 / 受监管
收款与付款（Pay-in 和 Pay-out）— 税务管理总局（SAT）。
监管机构: SAT
- 乌拉圭持牌
PSP — 乌拉圭中央银行（BCU）。
监管机构: BCU
- 智利已注册 / 受监管
义务主体 — 金融分析局（UAF）。
监管机构: UAF
监管
我们的实体如何接受监管
最后更新：2026 年 10 月。
美洲各国的支付监管并不统一。同样的业务——为企业收款、付款或兑换资金——在一个国家需要取得支付机构牌照，在另一个国家需要注册为货币服务企业，而在第三个国家则作为反洗钱义务主体接受监管。因此，我们公布每个国家的确切状态，而不是一句笼统的说法。
两类监管状态
- 持牌 — 监管机构已批准我们在当地开展业务，例如巴西中央银行（BCB）批准的支付机构、玻利维亚金融体系监管局（ASFI）批准的金融科技公司，或阿根廷中央银行（BCRA）批准的 PSP 聚合商。
- 注册 / 受监管 — 我们已在当地主管机构注册或接受其监管：在墨西哥国家银行和证券委员会（CNBV）作为汇款机构，在加拿大持有 FINTRAC 颁发的 MSB 证书，在哥斯达黎加作为受 SUGEF 监管的法人，在智利（金融分析局 UAF）、萨尔瓦多（UIF）和巴拉圭（SEPRELAD）作为义务主体，并在哥伦比亚、多米尼加共和国、危地马拉、洪都拉斯、尼加拉瓜和秘鲁完成 PSP、收款与付款或支付服务登记。
监管在实践中意味着什么
受监管实体和义务主体必须实施反洗钱与反恐融资（AML/CFT）计划，了解其客户，监控交易，并向主管金融情报机构报告可疑交易。视国家而定，它们还可能需要接受检查、履行报告义务，并遵守客户资金处理方面的规定。这正是我们在客户准入阶段核实每一家企业的原因。
自行核实
大多数监管机构都会公开其批准或监管的实体名录。同样的信息也可在我们的牌照文档中查阅，我们的团队也可以为您的尽职调查提供各实体的详细信息。
常见问题
Localpayment 在其运营的所有国家都持有牌照吗？
并没有一种适用于所有国家的统一状态。我们在部分国家持有牌照，在另一些国家已注册或接受监管。上表列出了我们在 18 个国家各自的确切状态。
持有牌照是否意味着该国提供所有产品？
不是。各国可用的产品和支付方式有所不同。请查看覆盖范围栏目中的各国页面，或联系我们的团队了解每个市场的最新产品。
哪家 Localpayment 实体会与我的公司签约？
这取决于您合同中涉及的市场和服务。我们的团队会在客户准入阶段确认签约实体。
本页面多久更新一次？
每当牌照、注册或监管状态发生变化时，我们都会更新本页面。页面上会显示最近一次审核的日期。
“义务主体”是什么意思？
在智利、萨尔瓦多和巴拉圭，我们是义务主体：在国家金融分析或调查机构（智利为 UAF，萨尔瓦多为 UIF，巴拉圭为 SEPRELAD）的监督下，执行反洗钱/反恐怖融资控制并报告交易的受监管实体。
本页多久审核一次？
合规团队负责审核状态文本，审核日期显示在本页。状态变更时，本页与文档会同步更新。
尽职调查
四步核实我们的监管状态
找到国家
在上表中找到该国。状态文本按合规团队提供的原文发布。
记录状态与监管机构
持牌或注册 / 受监管，以及该国对应的实体类型和监管机构或登记机构。
查阅公开登记
大多数监管机构都会公布其授权或监管实体的登记名册。我们的文档与本页内容一致。
索取实体信息
如需 KYB 或供应商尽职调查，我们的团队可通过联系表单或 Trust Center 提供实体名称、注册信息和政策文件。