合规与反洗钱
合规源于设计，而非例外
我们的反洗钱与反恐融资计划与 FATF 建议和 GAFILAT 标准保持一致，适应各国规则和您所在的行业，并在您的第一笔交易之前就已启动。
- 符合 FATF 与 GAFILAT 标准的控制
- 每位合作伙伴均经 KYB 审核
- 制裁筛查
符合 FATF 与 GAFILAT 标准的控制概览
USD
1,284,560.00
+4.2%
BRL
3,420,118.40
+12.8%
MXN
8,905,332.10
+6.1%
- 收款 · Pixorder_8F2K-1043+ R$ 1,250.00
- 付款 · SPEIseller_0921− MX$ 18,400.00
- 换汇 · BRL → USDfx_3b7q250,000.00 USD
- 收款 · Bre-Border_9A1C-2210+ COP 890,000
我们的合规计划
三大支柱，每个市场同一标准
无论您在巴西收款、在墨西哥付款，还是在哥伦比亚换汇，都遵循同样严格的标准。
合规
在 18 个国家持牌、注册或接受监管，控制措施与当地规则对应，并随监管变化及时更新。
反洗钱与反欺诈
基于风险、符合 FATF 与 GAFILAT 标准的反洗钱与反恐融资控制，按行业定制的计划，以及针对异常活动的预警。
KYC 与集成
本地化的身份与企业验证、符合监管要求的客户准入流程，以及用于验证证件和银行账户的 API。
控制措施
每一次审批背后的工作
符合 FATF 与 GAFILAT 标准
我们的控制措施与 FATF 建议以及拉丁美洲金融行动特别工作组（GAFILAT）的标准保持一致。
基于风险的方法
每位合作伙伴在准入时都会进行风险评级，并定期复核。风险越高，尽职调查越深入。
制裁筛查
将合作伙伴、其最终受益人及相关交易方与国际和本地制裁名单进行比对。
了解您的企业客户（KYB）
核实企业的合法存续、股权与控制关系、管理层、商业模式，以及必要时所需的牌照。
交易监控
监控交易中的异常模式，每笔付款在资金发出前都要经过合规审查。
向主管机构报告
在法律要求时，向主管金融情报机构报告可疑交易，例如阿根廷的 UIF 或巴拿马的 UAF。
客户准入
准入流程如何进行
每位合作伙伴都遵循同样基于风险的流程，之后才会获得任何生产环境凭证。
- 01
商务沟通
了解您的商业模式、目标市场、支付流程和预期交易量。
- 02
合规审查
根据您的风险状况，开展尽职调查（DD）或强化尽职调查（EDD）。
- 03
审批与签约
合规审批通过后，双方签署协议，我们为您发放 Stage（沙盒）凭证。
- 04
集成与上线
完成 Stage 测试、安全审查和企业验证后，您将获得生产环境凭证。
行业专属计划
按照您所在行业的资金流动方式定制反洗钱计划
按行业定制的反洗钱计划，控制措施与 FATF/GAFILAT 标准保持一致。汇款通道、电商平台和数字商品平台面临的风险各不相同。我们会根据您的商业模式调整尽职调查、限额和监控规则，而不是对所有客户套用同一模板。
- 汇款与电子钱包：在每条通道上对汇款人和收款人进行筛查
- 电商平台与支付平台：掌握您所接入的卖家和子商户情况
- 薪资发放与全球团队：资金发出前验证收款人信息
- 数字商品、流媒体与游戏：交易频率及账户层面的监控
提前准备
KYB 审核需要提供的信息
提前备齐以下资料，是最快完成合规审查的方式。
法律实体
- 常见资料
- 公司注册文件、税号、注册地址
- 原因
- 确认公司真实存在且状态良好
股权与控制
- 常见资料
- 最终受益人及其身份证明
- 原因
- 了解企业的最终所有者和实际控制人
管理层
- 常见资料
- 董事及授权签字人
- 原因
- 确认谁有权代表公司行事
业务概况
- 常见资料
- 产品、网站、目标国家、预期交易量
- 原因
- 设定与您业务相匹配的限额和监控规则
牌照
- 常见资料
- 您的业务所需的监管牌照（如适用）
- 原因
- 确保您在每个市场的业务合法合规
合规计划
- 常见资料
- 反洗钱政策及合规联系人（适用于受监管企业）
- 原因
- 了解您已实施的控制措施
具体要求因企业类型、支付方式和国家而异。
勇于发声
保密的道德问题举报渠道
员工、合作伙伴、客户和供应商均可通过独立的第三方渠道，举报涉嫌不当行为、欺诈、腐败或违反我们道德准则的情况。
- 由独立第三方运营
- 所有举报均保密处理
- 善意举报者不会遭受报复
- PCI DSS v4.0.1
- SOC 2 Type II
- ISO 27001
- AML/KYC
- TLS 1.2+ · AES-256
常见问题
为什么准入阶段需要这么多信息？
作为持牌、注册或受监管的企业，我们依法必须了解客户。这些信息帮助我们批准您的业务、设定合适的限额，并避免日后业务中断。
合规审查需要多长时间？
取决于您的商业模式、目标市场以及资料的完整程度。一开始就提交完整的资料是最快的方式。
你们会对付款收款人进行筛查吗？
每笔付款在资金锁定和发出前都要经过合规审查，此外还有您自己设置的审批规则，例如双重签名。
你们如何管控稳定币提现？
稳定币提现（通过 Wire Out 以 USDC 或 USDT 在 Ethereum 和 Tron 网络上提取）只能发送至您加入白名单并经我们合规团队批准的钱包地址。
在哪里可以阅读你们的反洗钱政策？
我们的反洗钱与 KYC 政策页面提供公开摘要，完整政策以 PDF 形式发布在我们的文档门户中。
如何举报合规或道德方面的问题？
请使用我们独立的道德举报渠道。如有账户相关问题，请通过 support@localpayment.com 联系我们的全天候支持团队。